Was genau ist eigentlich KYC?
Die sogenannte Verifizierung ist internationaler Standard bei Finanzunternehmen, um die Identität der Kunden zu überprüfen. So kann sich kein User einfach unter falschem Namen anmelden. Durch die KYC-Richtlinien sind Organisationen in der Lage, ihre Nutzer eindeutig zu identifizieren und dadurch risikobehaftete Geschäftsbeziehungen zu vermeiden. Weltweit geltende Standards, die im Finanzsektor Anwendung finden, sichern Transparenz und Integrität und sorgen dafür, dass Geschäftsbeziehungen auf einer verlässlichen Grundlage aufgebaut werden. Sobald ein Nutzer im Online Casino echtes Geld einsetzen möchte, muss er ein Spielerkonto eröffnen. Spätestens vor der ersten Auszahlung greift hier die Know Your Customer Regel, und der Spieler muss seine Identität verifizieren.
Die rechtlichen Aspekte von Know Your Customer
In der Europäischen Union legt die Anti-Geldwäsche-Richtlinie fest, dass auf Finanzplattformen eine Verifizierung erfolgen muss. Der Betreiber muss einige Daten zu seinen Kunden speichern und überprüfen, ob diese korrekt angegeben wurden. So werden Fake-Anmeldungen und die Verwendung der betreffenden Accounts für kriminelle Zwecke verhindert.
Mögliche Konsequenzen bei Verstößen gegen KYC
Unternehmen, welche die KYC-Richtlinien missachten oder nicht korrekt umsetzen, müssen gravierende Konsequenzen befürchten. Dabei kann es um hohe Bußgelder und – wenn es sich um gravierende Verstöße handelt – den Entzug der Lizenz gehen. Die KYC-Prüfung gilt als unerlässlicher Prozess zum Schutz des gesamten Finanzsystems.
Der KYC-Prozess in Online Casinos
Die Identitätsverifizierung im virtuellen Casino kann auf unterschiedliche Arten durchgeführt werden. Sie besteht aus den folgenden Schritten:
1. Registrierung im Online Casino: Bei der Erstellung ihres Benutzerkontos geben die Spieler einige persönliche Daten wie zum Beispiel ihren Namen, ihr Geburtsdatum und ihre Meldeadresse an.
2. Aufforderung zur Verifizierung: Zu einem bestimmten Zeitpunkt wird das Online Casino den Spieler auffordern, sich zu verifizieren. Ist vor der ersten Auszahlung noch keine Verifizierung erfolgt, wird der Spieler hier auf jeden Fall aufgefordert. Es ist unter Umständen möglich, die Verifizierung vorher durch Eigeninitiative zu starten.
3. Einreichen der erforderlichen Dokumente: Die Spieler stellen die erforderlichen Dokumente bereit. Dies kann auf digitalem Wege, wie beispielsweise per Mail oder über einen Video-Chat erfolgen. Das bei Banken recht häufig anzutreffende Postident-Verfahren ist in Online Casinos eher nicht üblich.
4. Überprüfung durch das Casino: Ein Verifizierungs-Team des Supports überprüft Echtheit und Gültigkeit der eingereichten Dokumente.
5. Abschluss der Verifizierung: Nach erfolgreicher Prüfung wird der Spieler vollständig für alle Funktionen des Online Casinos freigeschaltet.
Welche Dokumente sind für die Verifizierung erforderlich?
Durch die Verifizierung werden zwei Aspekte beziehungsweise die dazu bei der Registrierung gemachten Angaben überprüft:
1. Die Identität des Spielers: Personalausweis oder Reisepass bestätigen, dass die Angaben zu den Personalien korrekt angegeben wurden.
2. Die Adresse: Die angegebene Adresse kann durch eine Strom- oder Wasserrechnung belegt werden. Alternativ können insbesondere eine Meldebestätigung, ein offizielles Schreiben einer Behörde, eine Kreditkartenabrechnung oder ein Kontoauszug eingereicht werden. Nicht für die Verifizierung relevante Daten dürfen die Nutzer dabei unkenntlich machen. Das betrifft etwa den Kontostand, den Preis auf der Stromrechnung oder Überweisungsdaten.
Know Your Customer und Datenschutz
Der Datenschutz gilt als kritischer Aspekt bei der Durchführung von KYC-Prüfungen. Seriöse Online Casinos übertragen sensible Daten ausschließlich über sichere Verbindungen. Die Informationen werden vor der Übertragung mit modernster Technologie verschlüsselt und sind dadurch selbst dann geschützt, wenn Hackern ein Zugriff auf die Daten gelingt.
Die Speicherung der Informationen erfolgt unter sicheren Voraussetzungen. Kundeninformationen werden von den Online Casinos nicht an Dritte weitergegeben. Ausnahmen gibt es ausschließlich in sehr seltenen Fällen bei der Zusammenarbeit mit Ermittlungsbehörden beim begründeten Verdacht einer Straftat.
4 Praktische Tipps zur KYC-Prüfung
Damit die Verifizierung des Spielerkontos schnell und problemlos abläuft, sollten Spieler einige grundlegende Dinge berücksichtigen. Die folgende Liste hilft, gut durch den KYC-Prozess zu kommen.
1. Alle Dokumente vollständig bereithalten: Wenn die Verifizierung über das Video-Ident-Verfahren durchgeführt wird, ist es ärgerlich, wenn ein Teil der Dokumente beim Videoanruf des Kundenservices nicht vorhanden ist. Beim Einsenden per Mail ist ebenfalls wichtig, dass alle erforderlichen Dokumente dabei sind.
2. Randzeiten für Video-Ident nutzen: Erfolgt die Verifizierung per Videochat, ist dafür ein Mitarbeiter des Kundenservice-Teams erforderlich. Am frühen Samstagabend ist der Kundenservice in vielen Casinos gut ausgelastet. Wer die Möglichkeit hat, nutzt daher besser weniger stark frequentierte Zeiten.
3. Auf korrekte Fotos achten: Werden Dokumente als Foto eingesendet, ist es wichtig, dass alle 4 Ecken zu sehen sind. Casino-Kunden müssen zudem darauf achten, dass sämtliche Dokumente gut lesbar sind.
4. Verifizierung nur mit gültigen Dokumenten durchführen: Eine Verifizierung ist ausnahmslos mit einem gültigen Ausweisdokument möglich. Die Dokumente zur Adressbestätigung dürfen nicht älter als 3 Monate sein.
Fazit zur Bedeutung von KYC-Vorgaben
Die Know Your Customer Prozesse in Online Casinos sind unabdingbare Sicherheitsmaßnahmen, ohne die kein seriöses Spielen stattfindet. Sie sorgen dafür, dass Nutzer ihre wahre Identität angeben müssen, wenn die Auszahlung von Gewinnen möglich sein soll. Verifizierung verhindert Geldwäsche und andere unlautere Machenschaften und trägt dadurch zu einer vertrauenswürdigen Spielumgebung bei. Vielen Spielern ist die durch KYC vorgegebene Überprüfung von Ausweisdokumenten und Adressnachweisen zwar lästig, in guten Online Casinos ist der Vorgang jedoch schnell erledigt.
Nein. Die Verifizierung ist spätestens vor der ersten Auszahlung eines Spielers einmal erforderlich. Folgende Auszahlungen können dann normalerweise ohne erneutes KYC-Verfahren durchgeführt werden.
Das Einsenden der Dokumente erfordert lediglich eine Mail. An diese hängen sie die Fotodateien oder Scans von Ausweis/Pass und Adressnachweis an. Die Video-Identifizierung ist innerhalb von ungefähr 5-10 Minuten abgeschlossen.
Werden nicht akzeptierte Dokumente eingesendet oder ein Foto ist nicht deutlich genug, können Spieler die benötigten Dokumente natürlich nachreichen. Bei Bedarf hilft der Support herauszufinden, was verbessert werden muss.